Đánh bạc online với trung gian thanh toán qua ngân hàng

Nở rộ các sòng bài online

Thời gian gần đây, các tựa game đánh bài đổi thưởng bằng hình thức nạp tiền đang phát triển mạnh mẽ. Chỉ cần tìm kiếm các từ khóa liên quan trên google sẽ hiện ra hàng loạt kết quả như: “game bài đổi thưởng” với gần 16 triệu lượt tìm kiếm, “game bài online” với gần 94 triệu lượt, “các game đánh bài online” hơn 42 triệu lượt, “tải game đánh bài online” có gần 30 triệu lượt.

Quả thật là có rất nhiều trang web chào mời khách chơi với giải thưởng được quảng cáo hấp dẫn. Nhà cái Fi88 quảng cáo có hơn 10 nghìn lượt bạc thủ truy cập mỗi ngày. Các trang vệ tinh của Fi88 là Fi88vi.club, Fi88vi.com... quảng cáo nạp tiền lần đầu tặng 120%, giá trị lên đến 6 triệu đồng, VIP ưu đãi nạp mỗi ngày nhận tiền thưởng gần 10 triệu đồng, tiền thưởng sinh nhật gần 9 triệu đồng, hoàn trả lên tới 1% cao nhất thị trường. Bên cạnh đó, Fi88 còn “mời gọi” các người chơi bài đứng ra làm đại lý.

Một nhà cái khác là M88 cũng tự nhận mình là đơn vị uy tín hàng đầu và lão làng tại châu Á và tiên phong hoạt động cá cược tại Việt Nam từ những năm 2007 cho đến nay. M88 còn có tên gọi khác là Mansion88, đây là tên gọi của M88 tại châu Á, thuộc Tập đoàn Mansion – một thương hiệu tầm cỡ quốc tế kinh doanh các sản phẩm, trò chơi cá cược thể thao và sòng bạc trực tuyến.

Nhà cái Ku Bet (tên gọi khác là Ku, Ku Bet, Ku Casino, Kubet 77, Kubet 88) cũng chào mời rầm rộ trên trang kubet88.win, kubet888.net với các tựa game bài như Nổ hũ, Game 3D, Bắn cá, Cá cược lô đề, xổ số. Cụ thể, lô đề, xổ số 1 ăn 99, ba càng 23 ăn 972, cá cược thể thao đa dạng hoàn trả 0.8% tiền cược...

Trên các trang kingfun.biz, kingfuntv.com...nhà cái King Fun liên tục quảng cáo với nhiều chính sách khuyến mãi hấp dẫn như thưởng nạp vip tuần 1.5% đến 50 triệu đồng mỗi tuần, VIP code nặng tay thưởng ngay 5 triệu, tưng bừng ưu đãi giật giải tri ân Toyota Vios.

Việc tham gia chơi các game bài này cũng rất dễ dàng. Khách hàng có thể đăng ký trực tiếp tài khoản tại các trang website chính, website vệ tinh của nhà cái. Đa số các nhà cái đã có app riêng, khách hàng có thể vào cửa hàng ứng dụng của điện thoại để tải về, đăng ký tài khoản là có thể tham gia đánh bạc online.

Ai “tiếp tay” cho đánh bạc online ?

Nguyên do là việc chơi các game đánh bài có đổi thưởng cũng dễ dàng như các loại game khác bởi vì thủ tục đăng ký và luật chơi rất đơn giản. Đặc biệt là việc nạp tiền và rút thưởng cực kỳ thuận tiện thông qua ngân hàng, ví momo, thẻ nạp… Cụ thể, trên các trang mạng này đều hướng dẫn người chơi tải ứng dụng về máy tính hoặc điện thoại, sau đó cài đặt trên thiết bị rồi tạo tài khoản đăng nhập là có thể truy cập, nạp tiền và thỏa sức “sát phạt”.

Ví dụ: qua ứng dụng Goole play của game bài Naga Vip 39, có thể tải app về điện thoại và chỉ việc điền xong một số thông tin là có thể vào sòng bài ngay. Các phương thức thanh toán được nhà cái này sử dụng như thẻ cào, momo, ngân hàng… Sau khi nạp tiền thành công, tùy vào số lượng tiền nạp, khách hàng có thể đặt cược và chơi các game bài như: Tài xỉu, Mini Poker, Xóc đĩa, Miền tây hoang dã…

Việc rút tiền cũng đơn giản như nạp tiền, có thể thực hiện qua ví momo và các ngân hàng. Khách hàng có thể nhận tiền ngay 5-15 phút sau khi rút tiền (từ 7h đến 24h hằng ngày), phí rút tiền là 20%. Tại ứng dụng game này, khách hàng cũng có thể làm đại lý của Naga Vip 39. Ngoài các phương thức nạp tiền trên, tại mục Shop còn có thêm cách thức nạp tiền qua ATM Banking.

Theo tìm hiểu, nhiều nhà cái khác núp bóng game bài online cũng đang được liên kết với rất nhiều tài khoản ngân hàng. Nạp tiền vào tài khoản đánh bạc cũng dễ dàng như mọi giao dịch bình thường khác. Điều đáng nói là người nhận tiền đều là số tài khoản thật và tên người nhận ở Việt Nam.

Các giao dịch chuyển tiền đánh bạc qua ngân hàng, các ví điện tử, thẻ nạp... không phải mới. Những vụ đánh bạc hàng trăm đến hàng nghìn tỷ đồng đã được công an bắt giữ và xử lý nhưng thực tế vẫn còn tồn tại nhiều lỗ hổng để các "nhà cái" lách luật.

Theo các chuyên gia, ngân hàng hay ví điện tử chỉ là đơn vị trung gian, tiếp nhận và thu phí dịch vụ chuyển tiền. Các đơn vị này chỉ nắm bắt được thông tin tài khoản của đầu đến và đầu đi. Còn mục đích, nội dung chuyển tiền gần như rất khó kiểm soát. Việc ngăn chặn hoàn toàn là rất khó nếu chủ sòng chia nhỏ các giao dịch, dùng nhiều tài khoản, thuê người mở tài khoản hộ để nhận tiền.... Với ví điện tử, chỉ với những giao dịch có số lượng lớn, biến động thường xuyên mới được các công ty quản lý đưa vào diện giám sát.

Thực tế trên cũng cho thấy, cơ quan quản lý nhà nước cần có những quy định cụ thể, rõ ràng hơn nữa để phòng ngừa, ngăn chặn giao dịch những hàng hóa, dịch vụ bất hợp pháp, như cờ bạc online. Các ngân hàng thương mại, ví điện tử, đơn vị trung gian thanh toán cần có biện pháp kỹ thuật để quản lý, "lọc" giao dịch đáng ngờ, bất thường để phân tích, đánh giá rủi ro, gửi các cơ quan chức năng xử lý.